Chứng minh nguồn vốn đầu tư định cư EB-5
Visa đầu tư định cư EB-5 được Quốc hội thành lập vào năm 1990 nhằm để thúc đẩy kinh tế Hoa Kỳ thông qua việc tạo dựng việc làm và vốn đầu tư từ các nhà đầu tư nước ngoài. Để đạt đủ tiêu chuẩn, một nhà đầu tư EB-5 phải đầu tư ít nhất $800,000 đô la Mỹ vào một doanh nghiệp mới, và doanh nghiệp này phải tạo ra ít nhất 10 việc việc làm toàn thời gian cho công nhân Hoa Kỳ.
Visa đầu tư EB-5 được chia ra làm 2 loại: đầu tư trực tiếp và đầu tư gián tiếp thông qua Trung tâm Khu vực “Regional Center.”
Đơn xin visa đầu tư định cư I-526 phải được nộp cùng với những giấy tờ về doanh nghiệp và nguồn vốn đầu tư. Yêu cầu dành cho nguồn vốn đầu tư trực tiếp và đầu tư theo dự án Regional Center đều giống nhau.
Quy định của chương trình visa đầu tư EB-5 yêu cầu các nhà đầu tư phải chứng minh rằng vốn đầu tư phải từ nguồn vốn hợp pháp. Nói cách khác, nguồn vốn đầu tư phải là nguồn tiền sạch không dính líu đến các hoạt động phạm pháp. Quy định đã liệt kê ra 4 loại giấy tờ chính để chứng minh nguồn tiền hợp pháp:
- Giấy phép đăng ký kinh doanh
- Giấy khai thuế hoặc giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm qua
- Bằng chứng chứng minh nguồn vốn
- Bản sao công chứng của các giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm qua
Trên thực tế, Sở Di Trú sẽ yêu cầu những bằng chứng chủ yếu để chứng minh nguồn vốn. Ngoài số vốn đầu tư, nhà đầu tư có thể phải trả thêm phí quản lý. Nhiều dự án sẽ tính phí quản lý bao gồm các chi phí điều hành và tiếp thị. Phí quản lý của các dự án thường dao động khoảng 50,000 đô la Mỹ. Sở Di Trú cũng yêu cầu phải chứng minh nguồn tiền phí quản lý này.
Bên cạnh việc chứng minh nguồn vốn đầu tư là nguồn hợp pháp, nhà đầu tư phải chứng minh rằng nhà đầu tư đã sở hữu số tiền trên và đã chuyển số tiền đầu tư cho doanh nghiệp tại Hoa Kỳ một cách hợp pháp.
Có rất nhiều cách để chứng minh nguồn vốn đầu tư. Để có thể quyết định được chiến lược tốt nhất để chứng minh nguồn vốn, các nhà đầu tư và luật sư nên tự trả lời các câu hỏi sau:
Tiền hiện đang ở đâu? Tiền từ đâu mà có?
Số tiền vốn được chuyển đến cho dự án như thế nào hay được giao cho bên thứ ba ký giữ nguồn tiền?
Tiền đầu tư có thể từ các nguồn sau:
- Thu nhập từ công việc và tiền thưởng
- Thu nhập từ việc đầu tư kinh doanh
- Bán tài sản kinh doanh
- Tài sản thừa kế
- Quà tặng
- Chứng khoán
- Tiền hưu
- Giao dịch bất động sản
- Vay thế chấp nhà
- Vay từ các nhà đầu tư doanh nghiệp
- Vay từ các tổ chức tài chính
- Vay từ bạn bè hoặc gia đình
Lưu ý: Tiền vay phải được thế chấp tài sản. Nguồn tiền từ người cho vay cũng phải được chứng minh là nguồn hợp pháp.
Mỗi nguồn tiền sẽ phải cung cấp giấy tờ chứng minh phù hợp. Ví dụ:
- Nguồn tiền từ vay mượn phải có hợp đồng cho vay, bảng báo cáo tài chính, thế chấp (kèm theo bảng định giá) và xác nhận từ ngân hàng.
- Nguồn tiền quà tặng từ gia đình, bạn bè nên có thư gửi tặng và xác nhận của ngân hàng số tiền đã vào tài khoản của nhà đầu tư
- Nguồn tiền từ thu nhập hoặc kinh doanh cần có hợp đồng lao động, thông tin về công ty, xác nhận của ngân hàng về mức thu nhập, giấy tờ thuế.
Bởi vì nguồn tiền phải được rõ ràng từ nguồn ban đầu, nên giấy tờ chứng minh nguồn tiền có thể sẽ chia ra nhiều phần
Ví dụ, nếu một nhà đầu tư sử dụng thu nhập tích lũy để mua bất động sản, rồi sau đó sử dụng tài sản đó để thế chấp vay ngân hàng, giầy tờ cần thiết cho trường hợp này gồm 3 phần:
1. Giấy tờ chứng minh thu nhập tích lũy:
- Hợp đồng lao động
- Giấy xác nhận của ngân hàng chứng minh chuyển khoản thu nhập cá nhân
- Giấy tờ thuế
2. Giấy tờ chứng minh đã mua bất động sản
- Hợp đồng mua bán
- Giấy chứng nhận sở hữu tài sản
- Giấy xác nhận đã thanh toán của ngân hàng
- Chứng nhận đã đóng thuế tài sản
3. Giấy tờ chứng minh sử dụng tài sản để thế chấp vay ngân hàng
- Hợp đồng cho vay hoặc thế chấp từ ngân hàng, chỉ rõ việc sử dụng tài sản để thế chấp
- Báo cáo định giá tài sản
- Xác nhận của ngân hàng chỉ rõ việc vay mượn
Phương thức nguồn tiền được chuyển sang cho dự án hoặc bên thứ ba cần phải rõ ràng và hợp pháp hóa.
Sở Di Trú yêu cầu các nhà đầu tư nộp giấy tờ thuế trong vòng 5 năm gần đây. Nếu như bạn không khai thuế đủ trong vòng 5 năm hoặc trên giấy thuế của bạn không chỉ ra đủ số tiền đầu tư 800,000 đô la Mỹ thì bạn phải giải thích và nộp giấy tờ chứng minh số tiền đầu tư từ đâu mà có.
ĐỂ ĐƯỢC TƯ VẤN MIỄN PHÍ XIN VUI LÒNG LIÊN HỆ
BenCat USA Professional Services
Zalo/Viber/WhatsApp 36
Webiste: www.bencatusa.com
Theo dõi
Đăng nhập
0 Comments
